浦发银行落地全行首单FT项下LPR定价货币互换业务

日前，浦发银行成功为某主流互联网视频网站落地全行首单FT项下LPR定价的货币互换业务。通过充分运用自贸金融、“浦银避险”等产品、工具，在助力企业进行境外版权购买的同时，积极实践LPR形成新机制对贷款利率的引导作用，努力促进贷款利率“双轨合一轨”。
据悉，该互联网视频网站目前提供文化娱乐、影视剧、体育赛事直播等节目，拥有众多观众群体。公司注册在香港，作为“走出去”的跨国集团，其大部分资金仍存放在境内经营主体。近期，公司因采购版权需进行融资，以通过其境外平台向境外支付欧元款项用于企业向境外版权方购买转播版权。
浦发银行在了解到上述业务背景后，结合企业实际需要，为其设计了境内外联动的融资方案。通过在浦发银行自贸金融体系下开立的FTN账户，首先为其提供了FT项下的中长期人民币贷款，公司近端购汇欧元后用于企业向境外版权方购买转播版权。同时，根据央行对于商业银行新增贷款利率定价的指导方针，本次贷款利率依据外汇交易中心公布的每个月浮动一次的LPR定价。企业在该笔贷款项下可能会面临中长期利率风险以及期间的汇率波动风险，浦发银行运用“浦银避险”产品，在该笔人民币贷款项下配套欧元对人民币的货币互换业务，为客户同时锁定了汇率和利率风险，达到风险对冲的效果。
本次业务创新发挥了FT账户“通、融、兑”的特点和优势，有效连接境内外主体、境内外市场，通过跨境联动融资和货币互换组合，为客户提供了综合化的金融服务。而通过组合使用“浦银避险”产品，更可以充分发挥浦发银行在债券、外汇、贵金属、衍生品等各领域的交易能力和优势，向客户提供“开放、整合、贴心”的金融服务。